【保德信人壽】M化串連起每一位員工，提供專業服務價值

對每天要面對面接觸6到10位客戶的壽險顧問而言，善用每一段零碎的時間，往往是成功的關鍵。保德信人壽在去年正式導入行動郵件（Push mail）服務，不僅強化了外勤壽險顧問與公司之間的聯繫力量，也讓壽險顧問面對客戶時，提供更專業的服務。

建立一對一的信賴感

「客戶的信賴感，必須靠壽險顧問『一對一』的建立起來，人是差異化的競爭優勢，而行動科技可以幫助每一位壽險顧問快速掌握資訊，就讓人覺得越有安全感，能量也因而越大，」保德信人壽副總經理林玫君指出。
林玫君認為，自從1990年進入台灣市場以來，保德信持續成長的關鍵，來自「以人為主、科技為輔」的信念，銷售的是專業的「保險觀念」而非「保險產品」。導入遠傳電信Push mail服務之後，讓保德信的壽險顧問隨時都能掌握各種動態資訊。
「客戶的信賴來自壽險顧問所呈現出的專業感覺，」林玫君指出。壽險顧問每一段拜訪客戶的空檔，可以直接在手機上察看最新的mail、公司訊息、金融行情，隨時告知客戶最新資訊，萬一在拜訪客戶時因不方便接手機，而遺漏緊急狀況訊息，也能馬上在事後找人協助。
每一位面對客戶的保德信員工，在客戶心中就是保德信的化身，越讓客戶信賴，自然對保德信的認同感也越高。決定導入M化科技，也是以此為前提，因為一項科技的應用，不僅可讓壽險顧問的工作效率提高，表現更專業，也讓客戶更願意將保險事務託付給保德信。

徹底落實行動化流程

推廣Push mail，保德信採取了漸進式的作法。初期以管理職為優先，先由一小群人試用分享成功經驗，建立起意見領袖的機制，促使行動商務的效益在群體內慢慢發酵。
「對很多壽險員工來說，時間十分寶貴，他們很希望更有效率，但卻沒有時間學習新事物，也很難改變既定的工作習慣，」林玫君指出，為此，保德信在導入Push mail初期，特別設立了諮詢專線，幫助內部員工降低新科技的上手門檻。
雖然保德信目前尚未全面採用Push mail，但使用者反應十分良好，「可見得 Push mail的推動是成功的，」林玫君說。

將每一位專業員工串連

完成第一階段的M化之後，保德信也計劃導入第二階段，讓壽險顧問在外有更強大的資訊網路支援，保德信預計今年將建構「遠傳企業行動資訊平台」 (Push Data) ，串聯後端資訊系統，讓每一位在外的員工，不只能收發郵件，更能連回公司內部的資料庫，完成保險訂單的處理。
林玫君認為，在台灣競爭激烈的保險市場中，保險公司要能脫穎而出，往往來自於珍惜每一位員工的專業與智慧，同時將每一個人的力量串聯起來，這是保險客戶持續青睞的關鍵，也是公司M化之後最重要的成果。

【保德信人壽的四大M化思考關鍵】

關鍵一，慎重推動M化
加強客戶管理 提升壽險顧問專業感

• 以「人」為主體的考量之下，導入行動科技都以人為出發點，讓壽險顧問精準掌握狀況，提升專業度以及信賴感。
• 致力轉換核心壽險系統、強化客戶管理系統外，保德信更積極導入行動科技，包括遠傳任意郵＋Push mail服務，讓每位壽險顧問手上都有最新的商品資訊。

關鍵二，選擇簡單方案
快速導入循序進階其他系統

• 為降低導入阻礙，從參與決策的成員(總經理、副總經理、總務部及資訊部各1位等共4人)到採用的行動方案(簡單、服務卻較貼近需求)都以精簡為考量。
• 因為後端系統為Lotus Notes，經評估之後，遠傳推出的任意郵+服務，提供全面支援，因而導入。
• 目前壽險顧問可用Push mail瀏覽最新訊息、收發電子郵件，未來保德信將導入遠傳獨家Push Data平台，結合公司正在轉換的壽險系統及客戶管理等資料，讓壽險顧問的工作都可用一台PDA手機輕鬆搞定。

關鍵三，站在員工需求面思考
循序推廣M化資訊部門全力支援

• 資訊部門推薦適合的PDA手機機種，洽談團購、無息分期方案，提供合理價格和售後服務，降低員工投入成本。
• 舉辦說明會進行內部溝通，讓每一位壽險顧問明白M化可為自己事業加分，同時資訊部門也提供專線諮詢，降低使用門檻。

關鍵四，評估專案最終效益
50萬就能發揮效益　效率和品質兼顧

• 初期導入成本約50萬元，以管理職的少數人先試行，再慢慢藉由成功經驗分享，擴大使用群。
• 不論是高階主管或是壽險顧問均可隨時隨地掌握公司或客戶狀況，妥善利用零碎時間處理更多事情，讓專業及誠意隨時展現，提升客戶的信賴度。